據(jù)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者統(tǒng)計(jì),今年以來(lái)上市公司持有理財(cái)產(chǎn)品的數(shù)量和合計(jì)認(rèn)購(gòu)總額同比出現(xiàn)大幅下滑。分析人士表示,這一情況的出現(xiàn),可能因?yàn)槔氏陆祵?dǎo)致的理財(cái)產(chǎn)品收益下降。同時(shí),記者還注意到,不少上市公司理財(cái)過(guò)程中意外“踩雷”,導(dǎo)致收益無(wú)法兌現(xiàn)甚至本金無(wú)法回收,還有部分公司因購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品遭到監(jiān)管層問(wèn)詢(xún)。
認(rèn)購(gòu)總額同比大幅下滑
【資料圖】
Wind數(shù)據(jù)顯示,今年以來(lái)共696家上市公司持有5737只理財(cái)產(chǎn)品,合計(jì)認(rèn)購(gòu)總額為4141.57億元。相比之下,去年同期有1145家上市公司合計(jì)持有理財(cái)產(chǎn)品10118只,認(rèn)購(gòu)總額為7306.16億元。從理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型來(lái)看,上市公司購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品以結(jié)構(gòu)性存款為主,563家上市公司累計(jì)認(rèn)購(gòu)了2751.60億元,占認(rèn)購(gòu)總額的六成以上。此外,證券公司理財(cái)、銀行理財(cái)?shù)日J(rèn)購(gòu)總額分別為441.17億元、304.09億元。
持有理財(cái)產(chǎn)品最多的是唯科科技,持有數(shù)量為298只,累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額19.95億元。公開(kāi)資料顯示,唯科科技主要從事精密注塑模具、注塑件以及健康產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、制造和銷(xiāo)售業(yè)務(wù),去年1月登陸創(chuàng)業(yè)板。從唯科科技的發(fā)行情況來(lái)看,其在上市之時(shí)合計(jì)募資19.99億元,扣除發(fā)行費(fèi)用后的募資凈額為17.56億元。
今年以來(lái)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)10億元(含)的上市公司達(dá)105家,認(rèn)購(gòu)金額在30億元以上的有13家上市公司。其中,億緯鋰能共持有69只理財(cái)產(chǎn)品,合計(jì)認(rèn)購(gòu)金額86.93億元;航發(fā)動(dòng)力持有19只理財(cái)產(chǎn)品,合計(jì)認(rèn)購(gòu)金額82億元。截至今年一季度末,億緯鋰能和航發(fā)動(dòng)力的貨幣資金分別為92.65億元和48.71億元。此外,129家公司合計(jì)認(rèn)購(gòu)金額在1億元以下,88家公司僅持有一只理財(cái)產(chǎn)品。
浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤(pán)和林在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示:“這一情況的出現(xiàn)或是因?yàn)槔氏陆担瑢?dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品收益下降。上市公司理財(cái)?shù)哪康模粋€(gè)是獲得收益,另一個(gè)是保障資產(chǎn)安全,如果達(dá)不到目標(biāo)自然會(huì)減少投資?!?/p>
部分上市公司理財(cái)“踩雷”
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),上市公司使用閑置資金購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,其本意是提高資金使用率并爭(zhēng)取適當(dāng)收益,但近幾年來(lái)上市公司“踩雷”理財(cái)產(chǎn)品的事情也時(shí)有發(fā)生。如果投資額度較大的話,可能對(duì)公司業(yè)績(jī)和現(xiàn)金流產(chǎn)生影響。
如南華儀器今年4月對(duì)外披露稱(chēng),公司于2021年7月30日以自有資金6000萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)重慶國(guó)際信托股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“重慶信托”)發(fā)行的“重慶信托·昆明融創(chuàng)城項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”。2022年4月30日,公司收到重慶信托發(fā)來(lái)的臨時(shí)公告,債務(wù)人昆明融創(chuàng)城投資有限公司及其擔(dān)保人資金出現(xiàn)流動(dòng)性困難,到期未能償還借款構(gòu)成實(shí)質(zhì)違約,信托計(jì)劃終止。因此南華儀器結(jié)合近期回款情況,對(duì)上述理財(cái)產(chǎn)品計(jì)提減值準(zhǔn)備3029.4萬(wàn)元。
同月,恒銀科技對(duì)外披露了關(guān)于購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品逾期兌付事項(xiàng)進(jìn)展公告,2021年7月,恒銀科技購(gòu)買(mǎi)了17000萬(wàn)元“國(guó)民信托·慧金87號(hào)集合資金信托計(jì)劃”,期限18個(gè)月,預(yù)期年化收益率11.00%,但截至披露日僅收到該產(chǎn)品投資收益1298.59萬(wàn)元,本金16999.15萬(wàn)元及剩余投資收益到期未兌付;2021年9月,恒銀科技購(gòu)買(mǎi)了1500萬(wàn)元“長(zhǎng)安寧—盈祥1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”,期限12個(gè)月,預(yù)期年化收益率8.00%,但截至披露日僅收到該信托產(chǎn)品投資收益63.67萬(wàn)元,本金1500萬(wàn)元和剩余投資收益尚未兌付。
在盤(pán)和林看來(lái),導(dǎo)致部分上市公司理財(cái)“踩雷”主要有兩大因素,一個(gè)是周期性因素,存在不可抗力,另一個(gè)是企業(yè)決策因素,上市公司對(duì)目標(biāo)理財(cái)產(chǎn)品的底層產(chǎn)品了解不足。
因投資理財(cái)遭監(jiān)管問(wèn)詢(xún)
也有部分公司因購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,而遭到監(jiān)管層的問(wèn)詢(xún)。如隆鑫通用6月16日對(duì)外披露了關(guān)于公司購(gòu)買(mǎi)私募基金產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示的公告,經(jīng)公司董事長(zhǎng)涂建華審批,公司認(rèn)購(gòu)了華睿千和聚財(cái)精選一百六十六號(hào)私募證券投資基金產(chǎn)品共7億元。值得一提的是,涂建華本次以公司名義購(gòu)買(mǎi)私募股權(quán)投資基金未取得公司董事會(huì)授權(quán)。涂建華代表公司于6月14日簽署了《基金合同》,公司在6月15日《基金合同》生效后,才對(duì)外披露此事。
對(duì)此,上交所要求隆鑫通用認(rèn)真核查并披露涂建華以公司名義購(gòu)買(mǎi)私募投資基金產(chǎn)品的動(dòng)機(jī)及必要性,相關(guān)產(chǎn)品底層投資情況和資金去向,核實(shí)投資資金是否直接或間接流向涂建華及其關(guān)聯(lián)方,并據(jù)此說(shuō)明是否存在資金占用及其他可能侵占上市公司利益的情形。隆鑫通用回復(fù)稱(chēng),董事長(zhǎng)提議拓展公司購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的投資渠道,是希望提升公司盈利能力。公司已于6月19日全額收回7億元認(rèn)購(gòu)款,在最大程度上挽回資金損失。
今年4月,康力電梯也收到深交所下發(fā)的問(wèn)詢(xún)函。截至2022年末,康力電梯貨幣資金期末余額為16.54億元,包括銀行存款16億元,庫(kù)存現(xiàn)金及其他貨幣資金合計(jì)約0.53億元(其中使用受限的貨幣資金金額為0.52億元)。自2019年始,康力電梯及子公司連續(xù)四年披露公告稱(chēng)(擬)使用不超過(guò)人民幣16億元的閑置自有資金進(jìn)行委托理財(cái)。對(duì)此,深交所要求康力電梯說(shuō)明公司連續(xù)四年進(jìn)行大額委托理財(cái)?shù)脑蚣昂侠硇浴?/p>
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