國家金融監(jiān)督管理總局:關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙的風險提示
2023-07-12 10:18:01    國家金融監(jiān)督管理總局

近期,有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員,打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費者權(quán)益保護風險提示,提醒廣大金融消費者提高警惕,增強反詐意識和識別能力,保護好個人信息和財產(chǎn)安全。


(資料圖)

冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種:

手法一:偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義,通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道,發(fā)布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息,引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后,不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,詐騙投資人錢財。

手法二:假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴后,不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內(nèi)容等信息,以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者,誘導其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”,誘騙登錄并開啟屏幕共享,從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息,盜取消費者資金。

手法三:冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員,利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息,通過電話、社交軟件等聯(lián)系消費者并騙取信任,謊稱消費者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄,將被列入“征信黑名單”,如要“修復征信”,需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進行“信用佐證”,并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉(zhuǎn)賬,不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。

以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義,利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。為保護廣大消費者信息安全、財產(chǎn)安全等合法權(quán)益,國家金融監(jiān)督管理總局提示:

一、金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務,也不會與消費者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設立或者授權(quán)設立P2P、投資理財?shù)取盎乜钋馈?,不會通過QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費者提高警惕,謹防上當受騙。

二、選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求,應通過具備相應業(yè)務資質(zhì)的機構(gòu)獲取金融服務。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔?!辟J款業(yè)務及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

三、加強個人信息保護,謹防信息泄露。對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,消費者要仔細辨識,妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息,不點擊不明鏈接或者下載不明APP,不與陌生人共享屏幕,審慎對外提供個人信息,避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。

四、通過官方渠道合法合理維權(quán)。因金融產(chǎn)品或者服務問題與金融機構(gòu)發(fā)生爭議的,消費者可優(yōu)先選擇金融機構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進行處理;未達成一致的,可向當?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

五、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索,消費者應及時向公安機關(guān)報案反映有關(guān)情況,不可輕信網(wǎng)絡上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員,避免再次受騙。同時,注意留存證據(jù),積極提供線索,配合公安機關(guān)案件偵查,盡力挽回損失。

(來源:國家金融監(jiān)督管理總局)

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